Top 10 veelbelovende fintech bedrijven om in te investeren

Zijn fintechaandelen nog steeds koopwaardig?

Op dit moment lijkt investeren in fintech een veelbelovende kans. Prognoses wijzen op een aanzienlijke omzetgroei van 33,6% in de markt voor digitale activa tegen 2024, wat het robuuste potentieel van de sector weerspiegelt. Het digitale betalingslandschap is getuige van een aanzienlijke stijging, met een verwacht gebruikersbestand van 5,48 miljard tegen 2027, wat de wijdverspreide adoptie van digitale financiële transacties onderstreept. De voortdurende verschuiving naar online en mobiel bankieren, in combinatie met de opkomst van kunstmatige intelligentie, versterkt het groeipotentieel van de sector nog verder.

Deze overtuigende statistieken benadrukken niet alleen de huidige kracht van de fintech-sector, maar suggereren ook gunstige vooruitzichten voor beleggers die op zoek zijn naar winst op zowel de korte als lange termijn.

Top ondergewaardeerde fintech-bedrijven om in te beleggen

De onderstaande lijst met financiële tech-aandelen biedt een momentopname van de top 10 ondergewaardeerde financiële tech-aandelen:

1 Block Inc (NYSE: SQ)

Block Inc, voorheen bekend als Square Inc, heeft zijn hoofdkantoor in San Francisco en staat bekend als een prominent fintech-aandeel. Het bedrijf is mede opgericht door Jack Dorsey en heeft grote vooruitgang geboekt in het aanbieden van diverse financiële tools en diensten, voornamelijk gericht op kleine bedrijven en particulieren.

Block kreeg erkenning voor zijn innovatieve point-of-sale systeem, waarmee bedrijven naadloos kaartbetalingen kunnen accepteren via mobiele apparaten of speciale hardware. Daarnaast heeft de befaamde Cash App, een peer-to-peer betaalapplicatie, zijn positie in de fintechsfeer verder verstevigd.

Investeerders reageerden positief op de fintech-aanbiedingen van Block, wat bleek uit de opmerkelijke stijging van 248% van de aandelenkoers van het bedrijf in 2021. Dit werd echter gevolgd door een geleidelijke daling, aangewakkerd door hevige concurrentie van Paypal en andere betaaloplossingen. Desondanks blijft Block veerkracht en aanpassingsvermogen tonen. De recente overname van Hifi, een op muziek gerichte fintech startup, voegt een intrigerende laag toe aan het portfolio en laat zien dat het bedrijf streeft naar diversificatie en innovatie.

2 Visa (NYSE: V)

Visa, een wereldwijde financiële reus, staat in de voorhoede van elektronische geldtransfers en faciliteert transacties wereldwijd via zijn veelgebruikte creditcards, debetkaarten en prepaidkaarten. Visa heeft met name de blockchaintechnologie omarmd, in het bijzonder Ethereum, in samenwerking met Anchorage, een bank voor digitale activa. Deze stap is gericht op het verbeteren van de transactiesnelheid en transparantie, waardoor Visa zich positioneert als een belangrijke speler en een van de beste betalingsaandelen van dit moment.

De prestaties van het bedrijf zijn nauw verbonden met trends in consumentenbestedingen en recente indicatoren zijn positief, met opmerkelijke stijgingen in betalingsvolumes en belangrijke transactiemaatstaven.

Het aandeel Visa heeft een opmerkelijke veerkracht getoond en heeft al meer dan tien jaar een consistente opwaartse trend, waardoor het een blijvend aantrekkelijke keuze is voor beleggers. Het recente financiële rapport voor Q3 2023 onthult een substantiële netto omzet van $8,1 miljard. Dit indrukwekkende cijfer bevestigt niet alleen de financiële kracht van Visa, maar onderstreept ook het strategische aanpassingsvermogen van het bedrijf bij het navigeren door het steeds veranderende landschap van de financiële technologiesector.

3 Paypal Holdings (NASDAQ: PYPL)

Met meer dan 360 miljoen actieve gebruikers heeft PayPal zich gevestigd als een dominante kracht in de sector. De invloed van het bedrijf reikt verder dan zijn enorme gebruikersbestand, met zijn platform voor persoonlijke betalingen, Venmo, dat voor een opmerkelijke groei zorgt. Venmo is synoniem geworden met naadloze, sociale betalingen en heeft PayPal's positie als leider in het financiële technologielandschap verder verstevigd.

De strategische overnames van bedrijven zoals Honey, een e-commercetool, laten zien dat PayPal een holistische financiële ervaring wil bieden aan zijn gebruikers. Deze stappen diversifiëren niet alleen het aanbod, maar dragen ook bij aan het aanpassingsvermogen van het bedrijf om tegemoet te komen aan de veranderende behoeften van de consument.

In het derde kwartaal van 2023 rapporteerde PayPal een verbazingwekkende omzet van $7,4 miljard, ondanks de hevige concurrentie van Stripe en Payoneer.

4 SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI)

SoFi Technologies is een toonaangevend online lening- en investeringsplatform gespecialiseerd in herfinanciering van studentenleningen, persoonlijke leningen, hypotheken, woningkredieten en investeringsdiensten. SoFi werkt als een digital-first financiële instelling en sluit naadloos aan op de voorkeuren van tech-savvy consumenten door het aanbieden van online en mobiele bankoplossingen.

Naast kredietverlening onderscheidt SoFi zich door het aanbieden van een breed spectrum aan beleggingsdiensten, waaronder aandelen- en ETF-handel, robo-advisors voor geautomatiseerd beleggen en pensioenrekeningen. Deze inclusieve benadering positioneert SoFi als een handige one-stop-shop voor fintech innovatie.

Met een omzet van meer dan $500 miljoen in Q3 2023 (een stijging van 27% ten opzichte van Q3 2022) onderstrepen de financiële prestaties van SoFi de kracht van de markt en het potentieel voor verdere uitbreiding.

5 Intuit Inc (NASDAQ: INTU)

Intuit Inc., een opmerkelijke speler in de financiële technologiesector, heeft een opmerkelijke prestatie laten zien als fintech-aandeel. Met name in het derde kwartaal van 2023 rapporteerde het bedrijf een aanzienlijke omzet van $ 6 miljard. Deze financiële prestatie onderstreept de positie van Intuit als een belangrijke speler in de sector.

Een van de belangrijkste strategische stappen in deze periode was de overname van Credit Karma door Intuit. Deze overname verbreedt het bereik en de services van Intuit en vergroot de aanwezigheid op het gebied van persoonlijke financiën. De stap past in de trend in de sector dat bedrijven hun aanbod diversifiëren om gebruikers een uitgebreider pakket financiële tools te kunnen bieden. Over het geheel genomen heeft het aandeel INTU de afgelopen tien jaar een sterke uptrend behouden, waardoor het een aandeel is om de komende maanden in de gaten te houden.

6 Coinbase Global (NASDAQ: COIN)

Coinbase Global, een prominente speler in de cryptocurrency-industrie, heeft de aandacht getrokken als een belangrijk fintech-aandeel. Het bedrijf, dat een van de grootste cryptocurrency beurzen ter wereld beheert, heeft een centrale rol gespeeld in het naar de mainstream brengen van digitale valuta.

De prestaties van Coinbase zijn nauw verbonden met de volatiliteit van de cryptocurrency markt en daarom kunnen de financiële resultaten onderhevig zijn aan marktschommelingen. De inkomstenstromen van het bedrijf komen voornamelijk uit transactievergoedingen, waardoor het gevoelig is voor verschuivingen in handelsvolumes en cryptoprijzen. In zijn recente financiën rapporteerde Coinbase een totale omzet van $ 674,1 miljoen voor het derde kwartaal van 2023, waarmee het de analistenramingen van $ 650,9 miljoen overtrof.

7 MercadoLibre Inc (NASDAQ: MELI)

MercadoLibre, een prominente naam in de fintech- en e-commercesector, verdient aandacht voor zijn substantiële aanwezigheid en voortdurende groei. Het bedrijf kan bogen op een enorme e-commerce business met een jaarlijks verkoopvolume van meer dan $30 miljard, een bewijs van zijn aanzienlijke marktaandeel en het vertrouwen dat het geniet onder gebruikers. Deze e-commerce gigant is in een indrukwekkend tempo gegroeid, wat de robuuste vraag naar zijn platform en diensten weerspiegelt.

Naast zijn sterke positie op het gebied van e-commerce heeft MercadoLibre zijn aanbod met succes gediversifieerd. Het logistieke platform, Mercado Envios, speelt een centrale rol in het garanderen van efficiënte en betrouwbare productleveringen en draagt zo bij aan de algehele klantervaring.

Bovendien heeft Mercado Credito, de leenactiviteit van het bedrijf, de afgelopen jaren aanzienlijk aan populariteit gewonnen. Deze diversificatie positioneert MercadoLibre als meer dan alleen een e-commerce platform; het wordt een uitgebreid ecosysteem met naadloos geïntegreerde logistieke en financiële diensten.

8 Fiserv Inc (NYSE: FI)

Fiserv Inc., een wereldwijd betalingsbedrijf, heeft in de loop der jaren veerkracht en aanpassingsvermogen getoond, met een opmerkelijke stijging van 57% in de afgelopen vijf jaar. In het derde kwartaal van 2023 rapporteerde het bedrijf een aangepaste omzet van $4,6 miljard, een groei van 8% ondanks tegenwind door wisselkoersschommelingen.

In een strategische zet om zijn mogelijkheden te vergroten, heeft Fiserv naadloos geïntegreerd met Eltropy, een platform voor digitale conversaties dat is ontworpen voor financiële instellingen in de gemeenschap (CFI's). Deze samenwerking is met name waardevol voor kredietverenigingen die gebruik maken van Fiserv's full-service platform voor accountverwerking, Portico. Dankzij deze samenwerking hebben kredietinstellingen naadloos toegang tot de geavanceerde technologie van Eltropy, waaronder functies voor tekst, video, beveiligde chat, co-browsing, schermdeling en chatbot - allemaal geconsolideerd in één platform.

Deze strategische integratie toont Fiserv's toewijding om uitgebreide oplossingen te bieden en voorop te blijven lopen in het veranderende landschap van financiële technologie.

9 Shift4 Payments Inc (NYSE: FOUR)

Shift4 Payments staat bekend als leider op het gebied van veilige oplossingen voor de verwerking van betalingen en biedt een uitgebreid dienstenpakket aan dat onder meer point-to-point encryptie, tokenization, EMV-technologie en point-of-sale (POS) systemen omvat. Deze toewijding aan beveiliging sluit aan bij de toenemende vraag naar robuuste maatregelen in het steeds veranderende landschap van digitale transacties.

In het derde kwartaal liet Shift4 Payments robuuste financiële prestaties zien, waarbij de bruto-inkomsten een opmerkelijke groei van 23% lieten zien en een indrukwekkende $675 miljoen bereikten. Bovendien stegen de bruto-inkomsten na aftrek van netwerkkosten met 24% j-o-j tot een totaal van $243 miljoen. Deze financiële indicatoren komen overeen met de verwachtingen van het bedrijf en benadrukken het vermogen om te navigeren door de complexiteit van de betalingsverwerkingsindustrie en een traject van gestage groei te behouden.

10 DraftKings Inc (NASDAQ: DKNG)

DraftKings Inc. is een bekend Amerikaans bedrijf voor sportweddenschappen en daily fantasy sports. Het is een digitaal sportentertainment- en gamingbedrijf dat online sportweddenschappen, daily fantasy sports en iGaming aanbiedt. DraftKings is een belangrijke speler geworden in de sportweddenschappenindustrie en biedt een platform voor gebruikers om legale sportweddenschappen af te sluiten in regio's waar dit is toegestaan.

Het bedrijf ging in april 2020 naar de beurs door een fusie met een special purpose acquisition company (SPAC). Sindsdien is DraftKings zijn aanwezigheid op de snelgroeiende markt voor online sportweddenschappen in de Verenigde Staten en andere regio's waar sportweddenschappen zijn gelegaliseerd, blijven uitbreiden.

DraftKings Inc. heeft een belangrijke financiële stap gezet, met een omzetstijging van 57% in het derde kwartaal tot $790 miljoen. Deze indrukwekkende groei wordt toegeschreven aan de strategische uitbreiding van het bedrijf naar nieuwe jurisdicties, een zet die niet alleen het marktbereik heeft vergroot, maar ook heeft geleid tot een opmerkelijke instroom van nieuwe klanten.

Hoe kies je de juiste fintech-aandelen?

Als je niet zeker weet hoe je de beste fintech-aandelen voor je portefeuille kunt vinden, zijn hier 5 dingen die je in gedachten moet houden tijdens je onderzoek;

1. Inkomstengroei en winstgevendheid

Als je fintech aandelen evalueert, verdiep je dan in hun omzetgroeipatronen van de afgelopen jaren. Zoek naar een consistente en substantiële stijging en vergeet niet te controleren of deze groei zich vertaalt in winstgevendheid. Metrieken zoals omzet CAGR (Compound Annual Growth Rate) en nettowinstmarges geven concreet inzicht in de financiële gezondheid van een bedrijf.

2. Marktpotentieel en positionering

Om een weloverwogen keuze te maken, moet je het marktpotentieel beoordelen van de fintech-sector waarin ze actief zijn. Kijk naar rapporten en projecties om het groeitraject van de sector te begrijpen. Probeer aandelen te kiezen in sectoren waar veel vraag naar is en controleer de concurrentiepositie van het bedrijf.

3. Naleving van regelgeving

Voordat je investeert, moet je ervoor zorgen dat de fintech-bedrijven voldoen aan de wettelijke normen. Je kunt kijken naar hun licenties en naleving van de sectorregelgeving om regelgevingsrisico's te beperken. Een solide regelgevend kader is van vitaal belang voor de stabiliteit en levensduur van een fintech-investering.

4. Innovatie en technologie

Om voorop te blijven lopen, moet je kijken naar fintechbedrijven die investeren in geavanceerde technologieën. Beoordeel of ze AI, blockchain of cyberbeveiligingsoplossingen integreren. Een sterke technologische basis zorgt ervoor dat een fintech veerkrachtig en concurrerend is in een snel evoluerende markt.

5. Samenwerkingsverbanden

Om de geloofwaardigheid en het groeipotentieel van een fintech te meten, bekijk je hun strategische partnerschappen. Sterke samenwerkingsverbanden met gevestigde financiële instellingen kunnen deuren openen voor marktexpansie. Evalueer ten slotte de impact van deze partnerschappen op het groeitraject van het bedrijf en de algemene positie in de sector.

Hoe creëer je een fintech-georiënteerde portefeuille?

Laten we eens duiken in alles wat je nodig hebt om een robuuste fintech-georiënteerde beleggingsportefeuille samen te stellen.

1. Diepgaand onderzoek

Je reis naar een robuuste fintech-georiënteerde beleggingsportefeuille begint met grondig onderzoek naar individuele bedrijven. Maak hiervoor gebruik van verschillende informatiebronnen, zoals gerenommeerde nieuwssites, financiële publicaties en officiële bedrijfsrapporten. Nieuwssites zoals Bloomberg, CNBC en financiële secties van grote kranten bieden real-time updates over markttrends, fusies en veranderingen in de regelgeving.

2. Diversifieer strategisch

Je kunt een veerkrachtige portefeuille samenstellen door strategisch te diversifiëren over verschillende fintech-subsectoren, waardoor je minder risico loopt op afzonderlijke bedrijven. Terwijl je diversifieert over verschillende bedrijven, kun je het beste rekening houden met de fintech-categorieën waarin ze vallen. Je kunt delen van je portefeuille toewijzen aan verschillende gebieden, waaronder betalingsverwerkingsplatforms, handels- en beleggingsmaatschappijen, verzekeringen en meer. Deze diversificatiestrategie zorgt ervoor dat de algehele prestaties van je portefeuille niet te veel afhangen van het succes of falen van een specifiek segment.

3. Verken sectoriële ETF's

Vervolgens kun je de eenvoud en diversificatievoordelen overwegen van sectorale ETF's (Exchange-Traded Funds) die zich richten op fintech en een brede blootstelling aan de sector bieden. Met ETF's kun je beleggen in een mandje van fintech-aandelen, wat een handige en gediversifieerde beleggingsoptie biedt.

4. Fintech-indices evalueren

Beoordeel de prestatiebenchmarks van fintech-indices, zoals de Solactive FinTech Index of de ISE Mobile Payments Index, voor een uitgebreid beeld van de sector. Deze indices dienen als benchmarks voor je portefeuille en helpen je de prestaties te meten ten opzichte van de bredere fintechmarkt.

5. Blijf op de hoogte van wereldwijde trends

Om weloverwogen beslissingen te kunnen nemen, moet je op de hoogte blijven van de evoluerende wereldwijde fintech-trends, want op de hoogte blijven van opkomende technologieën en verschuivingen in de regelgeving is cruciaal om weloverwogen beleggingsbeslissingen te kunnen nemen. Dit voortdurende bewustzijn stelt je in staat om je portefeuille strategisch te positioneren in reactie op de dynamiek van de markt.

6. Regelmatige portefeuille-audit

Zorg ervoor dat je fintech-portefeuille relevant en afgestemd blijft door deze regelmatig te evalueren en aan te passen op basis van marktdynamiek, bedrijfsprestaties en je financiële doelstellingen. Regelmatig toezicht stelt je in staat om je beleggingsstrategie aan te passen aan veranderende omstandigheden en een portefeuille te onderhouden die je huidige financiële doelen weerspiegelt.

Potentiële voordelen van beleggen in fintech en betalingsaandelen

1. Innovatie en groeipotentieel

Fintechbedrijven bevinden zich vaak in de voorhoede van technologische innovatie, wat aanzienlijke groeikansen biedt. Beleggingen in deze aandelen kunnen blootstelling bieden aan geavanceerde oplossingen op het gebied van betalingsverwerking, digitaal bankieren en andere financiële diensten.

2. Marktuitbreiding en -verstoring

Over het algemeen hebben Fintech-bedrijven het potentieel om traditionele financiële diensten te verstoren, wat leidt tot marktexpansie. Als deze bedrijven nieuwe oplossingen introduceren, is er ruimte voor het veroveren van nieuwe klantsegmenten en het vergroten van het marktaandeel, wat gunstige omstandigheden creëert voor beleggers.

3. Efficiëntie en kostenbesparing

Fintech-oplossingen zijn gericht op het verbeteren van de efficiëntie en het verlagen van de kosten bij financiële transacties. Bedrijven die deze technologieën met succes implementeren kunnen een verbeterde operationele efficiëntie ervaren, wat mogelijk leidt tot een hogere winstgevendheid en aandeelhouderswaarde.

4. Wereldwijde trends en toepassing

Fintech opereert in een wereldwijde context en naarmate digitale financiële diensten steeds breder geaccepteerd worden, kunnen investeringen in fintech en betalingsaandelen profiteren van de toenemende adoptie van deze technologieën op wereldwijde schaal.

Potentiële risico's van beleggen in fintech en betalingsaandelen

1. Uitdagingen op het gebied van regelgeving

De fintech sector is onderhevig aan veranderende en soms onzekere regelgeving. Veranderingen in de regelgeving, vooral op het gebied van gegevensprivacy en financieel toezicht, kunnen uitdagingen vormen en een impact hebben op de activiteiten van fintech-bedrijven.

2. Cyberbeveiligingsbedreigingen

Fintechbedrijven verwerken gevoelige financiële gegevens, waardoor ze een aantrekkelijk doelwit zijn voor cyberaanvallen. Het risico van datalekken en cyberbeveiligingsbedreigingen kan leiden tot reputatieschade, financiële verliezen en wettelijke gevolgen.

3. Marktvolatiliteit en waarderingsproblemen

Fintech-aandelen, vooral die van startups, kunnen een hogere volatiliteit ervaren als gevolg van marktpercepties, concurrentie en snelle technologische veranderingen. Waarderingsproblemen, vooral bij bedrijven met hoge groeiverwachtingen, kunnen leiden tot marktcorrecties die op hun beurt de waarde van je aandelenbeleggingen beïnvloeden.

4. Concurrentie en brancheconsolidatie

De fintech sector is zeer competitief, met nieuwkomers die de bestaande spelers vaak uitdagen. Toenemende concurrentie en consolidatie in de sector kunnen invloed hebben op het marktaandeel en de winstgevendheid, wat risico's met zich meebrengt voor beleggers die de dynamiek in de sector nauwlettend in de gaten moeten houden.